Plan de trésorerie : vois le trou arriver, semaine par semaine
Sur un mois, tout va bien. Semaine par semaine, le trou apparaît : les salaires partent le 30, le client paie le 6, et entre les deux le compte passe sous zéro. Ton tableau de trésorerie te montre ces semaines-là avant qu’elles arrivent, sur les douze prochains mois.
Des exemples à ouvrir dans ton espace : artisan, commerce, consultant, startup.−370 € la semaine du 28 déc.Fin décembre, les salaires et une grosse commande de matériaux partent avant l’acompte du 6 janvier : le compte passe sous zéro une semaine, puis remonte dès l’acompte encaissé.
Ce que fait ton tableau de trésorerie
Comme dans un tableur
Tu tapes tes entrées et tes sorties semaine par semaine, le solde se recalcule à chaque saisie.
Chaque montant à sa vraie date
Une fois, ou chaque mois le même jour : le loyer le 5, les salaires le 30, la TVA à sa date.
La semaine la plus basse
Signalée d’avance, avec une alerte sous ton seuil de sécurité : tu sais quand appeler ta banque ou relancer un client.
Un client tarde à payer ? Le suivi des factures impayées calcule ce qu’il te doit et te dit quoi faire, étape par étape.
Prix
19 €
- La trésorerie semaine par semaine sur 12 mois
- L’export Excel
39 €
- La trésorerie, plus le prévisionnel sur trois ans
- Le dossier en PDF et en Excel
Prix TTC, pour une entreprise ou un projet, valables 12 mois. Paiement unique, sans abonnement.
Questions fréquentes
Pourquoi suivre sa trésorerie semaine par semaine ?
Parce qu’un mois cache les écarts de dates : les salaires partent le 30, le client paie le 6, la TVA et les cotisations tombent en milieu de mois. Sur le mois, le solde paraît bon ; une semaine donnée, le compte peut passer sous zéro.
Quelle différence entre plan de trésorerie et prévisionnel ?
Le prévisionnel dit si ton activité est rentable sur trois ans. Le plan de trésorerie dit si tu as l’argent sur ton compte au bon moment, sur les prochaines semaines et les prochains mois. Une entreprise rentable peut manquer de trésorerie.
Que mettre dans un plan de trésorerie ?
Tout ce qui entre et sort réellement du compte, à sa date : encaissements clients, achats, loyers, salaires, cotisations sociales, TVA à reverser, remboursements de prêt, impôts. Pas le chiffre d’affaires facturé, mais l’argent encaissé.
Le Lab se connecte-t-il à ma banque ?
Non. Tu saisis tes montants comme dans un tableur, une fois ou chaque mois le même jour. Rien n’est lu sur ton compte bancaire.